[Stock study] 랜덤 종목 분석 "메리츠금융지주"

안녕하세요 또 한주가 시작 됐네요 지난주는 5월 황금연휴로 푹쉬다가 온전한 일주일을 보내게 돼어 한 주가 정말 길게 느껴질 것 같네요! 오늘은 코스피 랜덤 종목 분석으로 "메리츠금융지주" 라는 종목에 관해 분석해 보도록 하겠습니다.

1. 기업분석 [0919]

 

1) Business Summary

"메리츠금융지주" 라는 회사는 은행 외 금융업을 전반적으로 영위하는 회사입니다. 최근에 효율적인 자본배분을 위해 메리츠화재, 메리츠증권을 지주사로 편입했습니다. 추가적으로 순이익에 50%에 달하는 파격적인 주주 환원 정책, 대표적으로 자사주 매입, 배당 지급으로 정말 이례적인 주주 환원 정책을 발표했네요. 기업이 자사주 매입을 진행하고 자사주를 소각하게되면 기존 1주당 가치 대비 가치가 올라서 주가가 상승하는 요인으로 작용 할 수 있습니다. 소각 금액은 대략 3462억원 수준으로 상당히 큰 금액을 소각하는 것을 확인 할 수 있습니다.😮 배당 지급율 또한 확인해봤는데 연간 0.23%로 높지는 않네요,,😅

 

[메리츠금융그룹 조직도] 

메리츠 금융지주의 조직도입니다. 현재 공식 홈페이지에 조직도를 확인해보면 메리츠화재, 메리츠증권, 메리츠자산운용, 메리츠대체투자운용 총 4가지의 회사가 있습니다. 조직도 상 특징은 메리츠화재, 메리츠 증권이 편입되있는것을 볼 수 있습니다. 메리츠화재 아래 종속 회사로는 코린도라는 회사와 합작으로 세운 메리츠 코린도보험이 있고 이는 해외시장 공략을 위해 세운 법인으로 확인됩니다. 메리츠증권 아래 종속 회사로는 대출업을 하는 메리츠캐피탈이 있습니다.

 

2) 시세현황

"메리츠금융지주"의 시가총액 9.5조 , 거래 대금 226억, 유동 비율 48.05% 수준으로 주로 기관과 외국인 수급 주체로 주가가 움직일 것으로 보입니다. 메리츠화재, 메리츠증권을 지주사로 통합하면서 2022년 12월 기준 PER 은 1.70으로 책정되어있습니다. 기업의 규모대비 주가는 상당히 저평가 되어있는 것으로 보여 시가총액이 여타 종목들 보다 크더라도 변동폭이 클 수 있습니다.

 

3) 연결 재무 제표

메리츠금융지주는 금융업으로 분류되다보니 매출액이라는 표현대신 이자수익이라는 표현으로  대체되어 표기되어 있는것을 볼 수 있습니다. 영업이익이 2020년 이후로 꾸준히 성장하여 2022년 까지 2.2조 수준까지 성장했습니다. 최근 금리인상과 더불어 메리츠증권 산하에 있는 메리츠캐피탈의 이자수익이 꾸준히 상승 할 것으로 보이며 메리츠코린도보험이라는 회사를 설립해 해외 진출을 위한 포석을 다지고 있어 앞으로의 행보가 기대되네요.😊 시장 상황과 더불어 기술적 분석으로 현재 주가의 위치까지 종합하여 다각도로 확인해보도록 하겠습니다.

 

2. 종합시황뉴스 [0700]

 

1) 일봉 차트

메리츠금융지주의 일봉차트입니다. 이상하게 음봉에서의 약1500억 수준의 큰 거래대금이 발생했고 (보라색원) 그 가격부근을 지속적으로 횡보하는 모습입니다. 뭔가 수상한 움직임이네요. 대놓고 "상승 할 거니 입금했다. "라는 신호로도 볼 수 있습니다. 왜 지속적으로 돌파하는 모습이 보이지 않는지는 일봉상 특이점이 보이지않아 주봉상으로 조금더 관찰해 보도록 하겠습니다. 

 

2) 주봉 차트

메리츠금융지주의 주봉차트입니다. 왜 돌파하지못하고 계속 횡보하는지 원인이 있었네요. 전 고점 부근에 매물대를 맞고 하락하는 모습입니다. 37550원 부근에서 지지를 한번했으니 해당 가격부근으로 한 번 더 하락하고 지지를 확인 하면 큰 상승이 나올 듯 싶네요. 일봉 차트를보면 횡보하는 모습이보이는데 횡보를 하게되면 큰 흐름이 나오기 쉽지 않습니다. 자연적인 이치로도 파도가 크게 치는곳에서 여러가지 변화가 일어납니다. 큰 파도 (아마도 하락)를 기다려보도록 하겠습니다. 흔히 말하는 개미 털기 위한 주가 급락 시 매수해도 좋은 위치가 나올 것 같습니다.

 

3) 종합 시황 뉴스

종합시황뉴스 확인 시 별다른 특징 적인 이슈는 없고 앞에서도 계속 언급했던 23년 4월 25일 통합 메리츠화재, 메리츠보험이 지주사로 편입되어 강세라는 뉴스 뿐이 없네요.🤔

 

3. 시황 분석

 

1) 업종종합차트 (KOSPI)

코스피 업종 종합 차트입니다. 2550포인트의 매물대를 터치한 주가가 하락하여 2500포인트를 깼으나 아래꼬리를 달면서 지지선 부근으로 안착하였고 화요일 장이 끝난 지금까지는 2500포인트를 잘 지지하는 모습이네요.😋

출처 : https://markets.hankyung.com/marketmap/kospi

한경에서 제공하는 코스피 마켓맵입니다. 전반적으로 살펴보면 반도체주의 하락 LG에너지솔루션, 현대차그룹의 강 보합권 유지로 전체 코스피 시장이 약보합으로 마감했습니다. 특징적인 부분은 셀트리온의 1분기 영업이익이 전년동기대비 41% 상승하여 급등하는 모습이였고 이와 더불어 제약바이오 종목에 흐름이 전반적으로 타종목들 대비하여 견조한 특징이 있었습니다. 요새는 시장과 반대로 시장이 약간 불안하면 제약바이오 종목으로 수급이 몰리는 경향이 있는 것 같네요. 지속 모니터링 해보겠습니다.🤔 관심섹터로 올릴려고 헀던 조선해양주 대표주인 삼성중공업, 대우조선해양 또한 상승했네요.

 

2) 나스닥100선물 & 원달러 환율 (주봉차트)

출처 : https://kr.investing.com/

나스닥 100 선물지수는 한국시간으로 23년 5월 10일 오후 9시 30분에 발표예정인 5월 CPI 지표 발표 영향으로 투자 심리가 위축되어 하락하는 모습을 보이고 있습니다. 5월 CPI 는 4월 대비 높게 나올 것으로 예상하고 있던데 저 또한 불안해지네요. 이렇듯 시장은 호재든 악재든 안정적인것을 좋아하고 애매한것을 가장 싫어합니다.😥

원달러 환율은 1320원 부근 지지선에서 반등하여 소폭 상승하는 모습을 보이고있습니다. 저점을 높인다는 점에서 불안한 위치에 있네요. 5월 FOMC에서 발표한 미국 금리인상으로 한국 - 미국 간 금리차가 역대 최대로 벌어져 달러 매수자가 많아 질 수도 있다는 점에서 상승 할 수 있는 가능성은 충분히 열려있습니다.

출처 : https://finviz.com/map.ashx?t=sec_all

미국 시장 마켓맵입니다. 특징적으로는 반도체 대표주인 엔비디아, 국민 주식 (?) 테슬라가 2% 대의 하락을 하고 있고 물가 상승으로 인한 소비둔화로 페이팔이 11%대의 급락세를 보이고 있습니다. 전반적인 마켓을 보면 초록불, 빨간불이 섞여있는 혼조세를 보이고 있습니다. 앞에서 언급한 CPI 지표 발표의 영향이 상당하네요.😥

 

4. 마치며

 

오늘은 최근에 메리츠증권, 메리츠화재를 편입한 지주사인 메리츠금융지주에 관해 알아봤는데요. 지주사 편입으로 인한 자금의 효율적 운영, 자사주 매입등의 주주 환원 정책, 해외 확장 가능성, 기술적 분석으로 종합해봤을 때 바비의 관심종목으로 편입 할 예정입니다.  하지만 기술적 분석에서 말씀드렸듯 개미털기(?) 라고 하는 주가 하락이 한차례 올것으로 보여 모니터링 하다가 추가 하락 시 매수 할 에정입니다. 전적으로 개인적인 의견이니 참고만 해주세요!🙂

오늘은 몸 상태가 매우 안좋아 빠르게 글을 쓰고 1시전에는 취침하려했는데 보면 볼 수록 궁금한점들이 꼬리물기를 해서 계속 서칭하다가 벌써 1시 반이 넘어가고 있네요. 내일을 위해서 오늘은 빨리 들어가 보도록 하겠습니다. 오늘 하루도 고생하셨습니다!